Come salvare i nostri soldi dal caos

Da oggi è probabile un'altra tempesta sulle Borse europee. Meglio puntare su Wall Street, dollari e oro

Ridurre con decisione le azioni in portafoglio, limitare i Titoli di Stato e le obbligazioni societarie in euro, investendo il ricavato nelle valute estere (non solo il dollaro), in oro nei titoli governativi americani: questi gli elementi cardine per proteggere i risparmi dalla probabile tempesta delle Borse conseguente al «no» della Grecia al piano dell'Eurogruppo.

Tali suggerimenti, prima di essere trasformati in decisioni effettive, dovrebbero però essere discussi con il proprio consulente, che ha progettato il portafoglio sulle personali esigenze a medio termine (per esempio tre anni o cinque anni). La premessa resta infatti evitare scelte emotive, legate cioè alla confusione del momento.

Tornando a che cosa accadrà in Piazza Affari nelle prossime settimane, gli esperti concordano nel ritenere probabile che stamani i mercati accuseranno un forte ribasso, con massicce vendite sui titoli di Stato dell'euro zona, in particolare quelli italiani e spagnoli (ritenuti, dalla speculazione, quelli più a rischio di «contagio» greco). Insomma un altro lunedì nero: il rosso potrebbe arrivare al 10% nell'azionario e le quotazioni del Btp decennale perdere terreno fino a raggiungere un rendimento del 3%.

La prima raccomandazione per arginare gli effetti di questi violenti contraccolpi, consiste quindi nel ridurre al minimo la quota in azioni, vendendo in prima battuta i titoli della zona euro. Quanto alla componente obbligazionaria, invece, è necessario incrementare il peso dei fondi monetari e degli Etf in dollari Usa, in franchi svizzeri, in renminbi cinesi e in corone norvegesi. Una piccola parte del portafoglio può poi essere investita in dollari australiani, dollari canadesi e sterline.

Le previsioni di diverse società specializzate nei cambi, stimano un cambio euro-dollaro a 0,96 entro il primo trimestre del 2016, cioè un 15% in più rispetto alle attuali quotazioni. Franchi svizzeri, renminbi e corone norvegesi dovrebbero apprezzarsi di meno (tra il 3% e il 5%%) ma, garantiscono una maggiore solidità in caso di aumento del panico sui mercati.

Grazie a questa sarà quindi possibile beneficiare della probabile debolezza dell'euro. Di conseguenza è consigliabile ridurre anche il peso dei Titoli di Stato della zona euro, in particolare quelli a medio lungo termine (cioè da 5 anni in su), così come le obbligazioni bancarie e societarie che, come si è visto nella scorsa settimana, sono già stati ampiamente venduti sul mercato. Per quanto riguarda, invece, le obbligazioni dei Paesi emergenti andrebbero eliminate quelle in valuta locale (che dovrebbero risentire molto della «tempesta» dei listini) e mantenute quelle denominate in dollari. Infine, sempre per rafforzare il portafoglio in un'ottica «anti-panico», è opportuno dedicare il 5% dei risparmi per sottoscrivere Etf in oro e un altro 5% per Etf o fondi legati ai Treasury Usa.

Infine una riflessione utile soprattutto per gli investitori più abili che, consapevoli di correre così dei rischi molto elevati, potrebbero sfruttare la paura della Grexit per acquistare nei prossimi giorni azioni a prezzi di saldo: i fondamentali macroeconomici europei, americani e asiatici non sono infatti mutati. Ne consegue che le ragioni che hanno indotto a preferire da inizio anno le Borse della zona euro rispetto alle altre restano valide dal punto vista tecnico: pertanto, in ottica speculativa, tanto più gli indici della zona euro scenderanno (in particolare il Ftemib, l'Ibex di Madrid e il Dax di Francoforte) tanto più prenderanno forma delle occasioni di acquisto a prezzi scontati. Molte case d'investimento internazionali (come Barclays, Ubs, Russell Investments, SocGen, Credit Suisse e Vontobel) sottolineano che le ragioni per preferire l'azionario euro per i prossimi 6-12 mesi non sono infatti cambiate. Chi riuscirà a comprare sui minimi che si presenteranno nei prossimi giorni, potrebbe spuntare anche il 10-15%. I mercati sono, però, imprevedibili e l'attuale quadro potrebbe essere cambiato da altri fattori, come un diverso tasso di crescita delle economie mondiale, una variazione nel prezzo del petrolio o nei profitti attese dalle società quotate nei prossimi 12 mesi.

Commenti
Ritratto di ...renzie1...

...renzie1...

Lun, 06/07/2015 - 14:41

come salvare i nostri soldi? semplice, EVITARE di metterli in banca

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Willy Wonker

Lun, 06/07/2015 - 14:46

Meglio investire in niente. Se uuno vuole proprio investire, e meglio farlo su attività produttive e non commerciali! F.ck USA, borse e banche.

Tuthankamon

Lun, 06/07/2015 - 14:47

Io penso che la UE abbia tutto l'interesse a ... smorzare le onde. Se un problema del genere di un Paese che come entita' equivale a meno del 3% del continente (molto di piu' in termini culturali, va da se'), puo' annullare la costruzione europea, allora vuol dire che e' stata TUTTA UNA FINTA A FAVORE DI CERTI GRUPPI DI POTERE. Soprattutto da quando la sinistra radicale ha sostituito "Mosca" con "Bruxelles" ... dove si e' instaurata una grande ammucchiata e un abbuffata!! E si vede!

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scandalo

Lun, 06/07/2015 - 14:48

in borsa si può guadagane vendendo anche quello che non si ha , si chiamano allo scoperto . oppure comprando opzioni al ribasso (put) sia sui titoli o sull'indice o vendendo i future sugli indci !! chi ha detto che si guadagna solo se le borse salgono è un incompetente !! poi queste raccomndazioni di acquisto da parte delle banche sono trappole perchòè voi acquistate e loro cosi vendono meglio !!

griso59

Lun, 06/07/2015 - 14:47

Grazie Prodi Monti Napolitano Merkel ecc ecc andate tutti in malora.

tormalinaner

Lun, 06/07/2015 - 14:54

Il modo migliore per salvare i nostri soldi è lasciare il minimo indispensabile in banca e il resto riporlo in luogo sicuro che non sia una cassetta di sicurezza di una banca. Le file ai bancomat greci sono scioccanti!!

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ohm

Lun, 06/07/2015 - 15:03

I primi a far casino nel casino sono proprio i mercati che fanno il bello e cattivo tempo a discapito del popolo.........e noi come dei cretini acquistiamo/ vendiamo facendo il loro gioco!

griso59

Lun, 06/07/2015 - 15:10

Renzi allacciamoci le cinture stiamo precipitando.....

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illuso

Lun, 06/07/2015 - 15:16

@scandalo ore 14,28: verissimo, per un "giocatore investitore borsistico", l'importante è che il mercato oscilli sempre in positivo i in negativo.

Libertà75

Lun, 06/07/2015 - 15:17

@tuthankamon, il problema non è quanto pesa la Grecia, il punto è che se esce, la crisi durerà massimo 2 anni, con una svalutazione massima del 30%. Dopodiché entreranno in una fase di crescita e benessere per cui tutti i Paesi Europei saranno affascinati dall'idea di abbandonare la moneta unica. Per questo tutti sanno, in realtà, che il Grexit metterà fine all'euro.

freud1970

Lun, 06/07/2015 - 15:25

Ennio Montagnani MA CHI LI HA I SOLDIIIIIIII?

abocca55

Lun, 06/07/2015 - 15:28

Questo è un articolo tendente a creare panico infondato nei cittadini. Il migliore investimento è proprio quello di acquistare azioni, ormai a prezzi molto bassi. Le economie dei Paesi dell'EU sono sane, e tutto si sistemerà in qualche giorno. L'investimento azionario, in questo periodo. con le obbligazioni che rendono poco, e con gli immobili sempre più tassati, sono i migliori. Investore in dollari? sono carta straccia, e tantissimi in circolazione sono falsi. Non si sa veramente quanti ve ne siano in circolazione.

MEFEL68

Lun, 06/07/2015 - 15:29

Visto che il segreto bancario è stato abolito, basterebbe monitorare attentamente i conti dei nostri paperoni della politica. Se nessuno preleva, vorrà dire che è stato solo allarmismo; se cominciano a prelevare (chi sta nella stanza dei bottoni, le cose le sa un'ora prima degli altri), allora bisogna correre in banca prima che, salvati i loro soldi, impongano il blocco dei conti degli altri. I giornali potrebbero fare questo grande servizio a tutti i piccoli risparmiatori che hanno accantonato qualcosa perchè un domani potrebbero averne bisogno per comprare una casa ai figli o per pagare una badante. Questa si che sarebbe un'opera meritoria della stampa.

abocca55

Lun, 06/07/2015 - 15:33

In borsa in questo momento si sta speculando al ribasso.solo chi ha paura ci rimette. occorre tenere i nervi saldi e capire la bolla speculativa. Articoli come questo aiutano a diffondere la paura e a rovinare la gente.

Ritratto di ...renzie1...

...renzie1...

Lun, 06/07/2015 - 15:36

griso59 - egregio lei dimentica il più grande statista dall'ultima glaciazione ai giorni nostri, alleato di mariomortis e delle sue politiche e forse dimentica che aveva proposto al succitato becchino l'incarico di leader della coalizione dei cosiddetti "moderati", tutte personcine RESPONSABILI, di cui lui a giusto merito resta anche il PIU' RESPONSABILE DI TUTTI

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Sniper

Lun, 06/07/2015 - 15:38

Macche'...Ammassate Zucchero piuttosto! E Pasta, Farina, Fagioli in scatola, Caffe`...E non dimenticate la Ferrarelle e i Ferrero Rocher!

Libertà75

Lun, 06/07/2015 - 16:03

@renzie1, dimentica lo spettacolare Letta che all'indomani dell'abbandono di Silvio, si mise a dire "Berlusconi lascia? E allora io alzo l'iva al 22% per colpa sua".

linoalo1

Lun, 06/07/2015 - 16:08

Oggi,purtroppo,c'è un solo modo per proteggere i Nostri Soldi!!!Non spenderli e tenerli sottoil Materasso!!In qualsiasi altro modo,finchè ci saranno Renzi e Padoan al Governo,si rischia che ci vengno succhiati da Nuove Tasse da nuovi Balzelli!!!!Si,perchè,loro,i Sinistrati,quando hanno bisogno,non ci pensano due volte!!Creano una nuova Tassa con un nome Molto Fantasioso!!!Perché questo,qualcuno,intelligente,si domanderà??Semplicemente perché,se uno non ha mai lavorato come Dipendente e,di conseguenza, non sa quali sono i Problemi Mensili di una Faniglia Media Italiana,nonsi rende conto cosa vuol dire,per una Famiglia,dover sborsare anche un solo €uro in più al Mese!!Loro,i Sinistrati Illegali che sono al Governo,non possono rendersene conto,non solo perché non sanno cosa vuol dire Lavorare,ma anche perché,con tutti i soldi che ci rubano ogni mese,avere un €uro in più od un meno,ogni mese,non crea alcun problema!!!!

magnum357

Lun, 06/07/2015 - 16:12

Perchè mai in dollari o Treasury bonds americani ? Follia pura

Ritratto di bingo bongo

bingo bongo

Lun, 06/07/2015 - 16:18

Vedo che il caospiù che nei mercati finanziari è nelle teste di taluni commentatori di questo articolo.

xgerico

Lun, 06/07/2015 - 16:28

La classica mattonella, con misura correlata a quanto si hà!

Ritratto di Overdrive

Overdrive

Lun, 06/07/2015 - 16:33

come salvare i nostri soldi...cambiare in sterline, possibilmente oro e tutto sotto materasso

ghorio

Lun, 06/07/2015 - 16:49

Some salvare i nostri soldi mi sembra una presa in giro in un' Italia in crisi perenne.

Tuthankamon

Lun, 06/07/2015 - 16:52

Liberta' 75 ... potrei essere d'accordo, ma il problema e' sempre che vorrei sapere cosa mangia la gente per qualche settimana, mese, ... due anni? Mentre aspettiamo crescita e benessere, magariiiiiiiiii, chi fornisce le patate e un po' (X tot milioni) di pane e carne?

Klotz1960

Lun, 06/07/2015 - 18:58

Ma che consigli del piffero.....solo uno scemo puo' ora mettere soldii in titoli del debito di qualunque Paese, e meno che mai in etf o fondi obbligazionari, ancora piu' sensibili all'inevitabile rialzo dei tassi, in primis negli Usa. Quanto all' oro, piu' sale il dollaro e piu'scende, e chi ci ha messo soldi negli ultimi 2 anni ha perso oltre il 20%. Le azioni Usa ora sono pericolose perche' le valutazioni sono alte, per cui sarebbe bene non aggiungerrci troppo, tenendo cash pronto da investire dopo il rialzo dei tassi.

Giorgio5819

Lun, 06/07/2015 - 23:38

E se iniziassimo a puntare sulla fine di questo euro criminale che arricchisce pochi e sfascia tanti?

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mozzgilb

Lun, 06/07/2015 - 23:39

STIAMO SERENI, IL GOVERNO RENZI A DETTO CHE NON CORRIAMO ALCUN PERICOLO. AIUTOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOO

Ritratto di mozzgilb

mozzgilb

Lun, 06/07/2015 - 23:40

SCORDATELI I TUOI SOLDI

Ritratto di mozzgilb

mozzgilb

Lun, 06/07/2015 - 23:43

DAI QUANDO NON LI HAI PIU, FATTI UN GIRO IN LIBIA, PRENDI IL BARCONE E POI TUTTO GRATIS. AI LIMITE TI PROFESSI MUSSULMANO.

Jimisong007

Mar, 07/07/2015 - 01:15

Comprare Parmigiano Prosciutti Farina, io me magno tutto