Servizi per consulenze sul patrimonio d'impresa

Banca Generali avanza nel primo semestre dell'anno confermandosi la realtà di riferimento per le famiglie private italiane. Forte di 3,1 miliardi di nuova raccolta tra gennaio e giugno, la società guidata da Guan Maria Mossa si pone in evidenza nel settore delle reti di consulenti finanziari per produttività e qualità dei suoi professionisti. Numeri alla mano, i dati Assoreti collocano i consulenti della banca del Leone al primo posto per portafoglio medio, intorno ai 28,8 milioni contro una media che, se si escludono le figure dei dipendenti, si attesta sotto i 20 milioni.

Allo stesso modo la capacità di raccolta risulta ai primi posti della categoria e lo stesso si può dire della componente gestita. La flessibilità dell'offerta con soluzioni modulabili su misura alle esigenza dei clienti e una forte connotazione alla protezione dai rischi, risultano gli elementi distintivi che hanno consentito di raccogliere oltre 1,6 miliardi da gennaio. «Quest'anno i mercati stanno scontando una crescente volatilità, non solo per i timori legati al rialzo dei tassi e la fine degli stimoli straordinari dalle banche centrali, ma anche le incognite politiche legate a esiti elettorali incerti in diversi Paesi e la guerra commerciale a suon di dazi sollevata dagli Usa», spiega Marco Bernardi, vicedirettore generale di Banca Generali. Il quale aggiunge: «Nonostante queste variabili e la prudenza generale tra i risparmiatori, siamo stati in grado di crescere nel primo semestre di oltre il 5,5% in più della media dell'ultimo triennio nel medesimo periodo, guadagnando nuova clientela specie nella fascia delle famiglie private».

La clientela private rappresenta ormai circa il 64% delle masse complessive della banca; un livello di oltre 36 miliardi che la pone tra le realtà di riferimento del mondo del private banking in Italia. «Il nostro approccio distintivo è legato al concetto di protezione del patrimonio. E da lì abbiamo sviluppato un sistema aperto di servizi in grado di aggregare tecnologie e piattaforme su misura che rendono unica la consulenza dei nostri private banker, precisa Bernardi. La strategia di Mossa, diversamente da altre realtà chiuse allo sviluppo esterno e rimaste ancorate alle proprie peculiarità interne, ha puntato fermamente su un modello di banca aperto all'innovazione. Una sorta di hub private capace di accogliere soluzioni e partnership dalle migliori best practices di ciascun settore. E qui si spiega il crescente riscontro ai servizi di wealth management, quelli per il passaggio generazionale, o l'advisory sul patrimonio di impresa, o sui portafogli detenuti presso banche terze, che hanno raggiunto, già in giugno, 2,2 miliardi di masse sotto contratto di consulenza evoluta, a fronte di un obiettivo per fine 2018 di 2,5 miliardi. «Stiamo ricevendo forte interesse da numerosi imprenditori per i nuovi servizi, ma anche da tante famiglie che desiderano pianificare con maggiore sicurezza le proprie scelte per il futuro. La capacità di innovazione che continuiamo a creare, per esempio con la nuova Sicav, Lux Im, aperta alle ultime tendenze gestionali, o nella famiglie dei prodotti alternativi, per non parlare delle soluzioni amministrate, come la piattaforma dedicata per i private certificates, ci aiuta a fornire le risposte più adeguate».

MDA