Il Family Banker avvicina la banca al cliente

È sempre più importante poter avere una risposta precisa al disorientamento, all’incertezza, all’impreparazione che spesso affliggono la gran parte di coloro che devono decidere come impiegare al meglio i propri risparmi, e piccoli o grandi investimenti.

Conti correnti, conti di deposito, polizze assicurative e piani previdenziali. Azioni, obbligazioni e Titoli di Stato. Fondi d’investimento, pronti contro termine e Futures. Uno scenario e una gamma di proposte del mercato in cui risulta sempre più complesso e arduo orientarsi, fare scelte adeguate, per un risparmiatore e investitore privato, per chi non è un esperto o un professionista del settore. In pratica, c’è proprio l’imbarazzo della scelta, e allo stesso tempo risultano spesso rischiose e azzardate decisioni e strategie ‘fai-da-te’.

L’offerta sempre crescente di prodotti e strumenti bancari e finanziari implica l’esigenza di figure che sappiano assistere e indirizzare correttamente i risparmiatori, che conoscano in maniera approfondita e diretta ogni singolo cliente, le sue specifiche caratteristiche, situazioni personali ed esigenze, in modo da valutare insieme le opportunità e trovare le scelte giuste. Si tratta di far fronte nella maniera più appropriata a questioni evidentemente molto delicate, perché hanno un impatto diretto sulla qualità di vita, presente e soprattutto futura, di ognuno.

Per questo Banca Mediolanum ha riunito in una sola figura professionale la preparazione e le competenze del direttore di filiale, che si occupa di fidi, mutui e prestiti, insieme a quelle del professionista finanziario, che segue gli investimenti e la gestione del risparmio. In questo modo ogni cliente, per esigenze e obiettivi diversi ma anche collegati tra loro, da affrontare e gestire in una visione complessiva, come scegliere un conto corrente o di deposito, comprare una casa, ottenere un prestito, costruire un piano previdenziale e decidere che investimenti fare, anziché doversi rivolgere a uffici e interlocutori diversi, ha un solo interlocutore, un unico riferimento di fiducia, il Family Banker.

Una figura specializzata da un lato in tutti i servizi e strumenti bancari a disposizione del cliente, dall’altro nella pianificazione finanziaria, un professionista che è in grado di comprendere, partendo dalle disponibilità e dalle caratteristiche di una famiglia, le necessità e il modo migliore per impiegarne i risparmi.

Questa figura professionale opera all’interno di una struttura solida, che unisce alla tradizionale attività bancaria anche l'assistenza finanziaria. Il modello operativo di Banca Mediolanum, basato su una struttura snella e dinamica che ha consentito nel tempo una riduzione dei costi, avvalendosi di professionisti finanziari di eccellenza e tecnologie facili e veloci da utilizzare per tutti, coniuga modernità ed efficienza, che a loro volta si traducono in un vantaggio competitivo a beneficio del cliente.

In questo modo Banca Mediolanum è anche in grado di offrire un modello operativo e di relazione con il cliente molto più flessibile rispetto al canale tradizionale, riesce a fornire un servizio qualitativamente eccellente e al tempo stesso a garantire condizioni che i 'competitor', a causa di strutture più complesse e costi più elevati, non

riescono a offrire. Il Family Banker Mediolanum avvicina la banca ai clienti e offre assistenza personalizzata in ogni momento e per ogni necessità: tutti vantaggi che fanno la differenza, rispetto al resto del mercato.