L'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (Uif), istituita per contrastare fenomeni come riciclaggio di denaro, evasione fiscale e finanziamento del terrorismo, è costantemente in allerta e collabora con i vari istituti di credito, da cui riceve segnalazioni. È importante che anche prelievi di piccola entità, se frequenti, possono destare l'attenzione dell'autorità.
Non sono soltanto i grandi movimenti di denaro, dunque, a far scattare i controlli. Pur se a importo ridotto, anche i prelievi costanti possono essere visti come un'operazione potenzialmente a rischio.
Ciò non deve spaventare. Ovviamente i controlli non scattano immediatamente. Tuttavia le autorità preposte valutano determinati comportamenti e se questi, nel loro insieme, risultano meritevoli di controllo, allora la questione viene approfondita.
Che cosa può portare a una verifica?
Quando, tramite numerosi e frequenti prelievi, si raggiunge la cifra di mille euro, può esserci un interesse da parte della Uif. Piccoli prelievi, ripetuti più volte, magari in orari insoliti, generano più sospetti del prelievo di una cifra più consistente in un'unica volta.
Per chi ha necessità di prelevare una determinata somma, il consiglio è di prelevare quella e non scegliere di ottenerla mediante tante piccole operazioni dilazionate nel tempo. C'è infatti il rischio di essere segnalati.
Fra l'altro, in caso di segnalazione, non veniamo avvisati. Saremo tenuti sotto controllo a nostra insaputa. Non si tratta di nulla di grave, se non si ha niente da nascondere. Spesso la cosa si risolve senza alcuna conseguenza. L'operazione sospetta viene registrata in una banca dati e lì rimane, a disposizione degli organi competenti.
Come fare, quindi, per evitare di essere segnalati? Per prima cosa, non ha senso farsi prendere dal panico. Questi controlli avvengono per garantire una maggiore sicurezza e spesso e volentieri si risolvono senza conseguenze. In ogni caso, è sempre bene agire con la massima trasparenza. Deve poi esserci coerenza tra i movimenti bancari e quanto viene dichiarato all'Agenzia delle Entrate. Le anomalie sono la principale causa dei controlli.
Le banche sono tenute a segnalare alla Uif eventuali movimenti sospetti proprio per prevenire fenomeni come riciclaggio di
denaro o pagamenti illeciti.Un consiglio importante potrebbe essere quello di conservare sempre tutti i documenti relativi ai nostri movimenti di denaro, così da avere una prova da mostrare in caso di controlli.
